關(guān)于公開(kāi)征求《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》意見(jiàn)的通知
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2025-06-30 17:41 來(lái)源：區(qū)財(cái)政局
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草案全文
起草說(shuō)明
意見(jiàn)采納情況反饋
根據(jù)浙江省行政規(guī)范性文件制定管理的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》征求公眾意見(jiàn)。征集期為2025年6月30日-7月9日。
如有修改意見(jiàn)或建議，公眾可在7月9日前通過(guò)以下途徑和方式向區(qū)財(cái)政局提出反饋意見(jiàn)：
（一）信函方式。聯(lián)系地址：鄞州區(qū)前河南路16號(hào)鄞州財(cái)政局719室（315100）
（二）電話(huà)方式。聯(lián)系人：陳育蕾，聯(lián)系電話(huà)：0574-89295863
（三）網(wǎng)絡(luò)方式。通過(guò)“我有建議”欄線(xiàn)上提出意見(jiàn)建議
附件：《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）
第一章?總則
第一條??為進(jìn)一步規(guī)范區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理，根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）和寧波市財(cái)政局《關(guān)于印發(fā)寧波市市級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法的通知》（甬財(cái)政發(fā)〔2019〕315號(hào)）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。
第二條??本辦法適用于區(qū)級(jí)開(kāi)展財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行定期存款管理。
財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在財(cái)政專(zhuān)戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行辦理。社會(huì)保險(xiǎn)基金等大額財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金，可以轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行進(jìn)行定期存款，由區(qū)財(cái)政局根據(jù)實(shí)際情況確定轉(zhuǎn)出定存的金額和期限。糧食風(fēng)險(xiǎn)基金等國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)保留的專(zhuān)項(xiàng)支出類(lèi)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金和待繳國(guó)庫(kù)非稅收入資金、外國(guó)政府和國(guó)際金融組織貸款和贈(zèng)款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行進(jìn)行定期存款。
區(qū)級(jí)國(guó)庫(kù)資金存放管理，按照財(cái)政部和中國(guó)人民銀行關(guān)于國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，以及寧波市財(cái)政局有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三條??區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行進(jìn)行定期存款的，應(yīng)當(dāng)采取競(jìng)爭(zhēng)性存放方式選擇資金存放銀行。
第二章??競(jìng)爭(zhēng)性存放操作
第四條??本辦法所稱(chēng)競(jìng)爭(zhēng)性存放，是指區(qū)財(cái)政局在確保資金安全和資金支付需要的前提下，通過(guò)招投標(biāo)方式，采用綜合評(píng)分法進(jìn)行評(píng)分，根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金存放銀行的財(cái)政管理活動(dòng)。
區(qū)財(cái)政局可以自主實(shí)施，也可以委托鄞州區(qū)政務(wù)服務(wù)中心、正規(guī)中介機(jī)構(gòu)組織實(shí)施競(jìng)爭(zhēng)性存放具體招投標(biāo)事宜。
第五條??參與區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存放的銀行，應(yīng)為中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及政策性銀行。
第六條??競(jìng)爭(zhēng)性存放過(guò)程應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，主要流程包括：
（一）發(fā)布競(jìng)爭(zhēng)性存放公告。區(qū)財(cái)政局或受其委托的區(qū)公共資源交易中心、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保參與銀行充足的響應(yīng)時(shí)間，至少于每次操作前10個(gè)工作日通過(guò)寧波市公共資源交易管理辦公室網(wǎng)站（后續(xù)如網(wǎng)站調(diào)整，以調(diào)整后的網(wǎng)站作為發(fā)布網(wǎng)站）、鄞州區(qū)財(cái)政局門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等指定網(wǎng)站發(fā)布資金存放銀行競(jìng)爭(zhēng)性選擇公告，載明資金存放事宜、參與銀行基本資格要求、報(bào)名方式及需提供材料、報(bào)名截止時(shí)間等事項(xiàng)。
（二）組建評(píng)選委員會(huì)。區(qū)財(cái)政局或受其委托的區(qū)政務(wù)服務(wù)中心、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組建由區(qū)財(cái)政局內(nèi)部成員和外部專(zhuān)家共同組成的5人及以上單數(shù)人員的評(píng)選委員會(huì)。評(píng)選委員會(huì)成員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行利益回避的相關(guān)規(guī)定，成員名單在競(jìng)爭(zhēng)性選擇結(jié)果確定之前應(yīng)當(dāng)保密。
（三）確定存放銀行。評(píng)選委員會(huì)采用綜合評(píng)分法對(duì)符合基本資格要求的參與銀行逐一進(jìn)行評(píng)分，根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放銀行并發(fā)布資金存放中標(biāo)公告。
（四）簽訂存放協(xié)議。根據(jù)招標(biāo)結(jié)果，區(qū)財(cái)政局與中標(biāo)銀行簽訂資金存放協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。區(qū)財(cái)政局依據(jù)中標(biāo)結(jié)果和存放協(xié)議，辦理資金劃撥。中標(biāo)銀行收到劃撥資金后應(yīng)向區(qū)財(cái)政局開(kāi)具存款證明。存款證明應(yīng)當(dāng)記錄中標(biāo)銀行名稱(chēng)、存款金額、利率以及期限等要素。
（五）資金到期收回。存放資金到期后，中標(biāo)銀行應(yīng)按照約定將存款本金、利息分別足額劃回區(qū)財(cái)政局指定賬戶(hù)。款項(xiàng)劃回后，相關(guān)證明、協(xié)議自動(dòng)失效。
第七條??綜合評(píng)分法的評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的具體設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循客觀(guān)、公正、科學(xué)的原則。
評(píng)分指標(biāo)主要包括經(jīng)營(yíng)狀況、服務(wù)水平、利率水平、經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)度等方面。經(jīng)營(yíng)狀況方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營(yíng)能力、內(nèi)部控制水平等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對(duì)賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。利率水平主要指定期存款利率等，利率應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家利率政策規(guī)定。研究設(shè)置反映資金存放銀行對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”、扶貧領(lǐng)域貸款等支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度的相關(guān)指標(biāo)。
評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)主要明確各項(xiàng)評(píng)分指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分公式。具體的評(píng)分指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重由區(qū)財(cái)政局結(jié)合實(shí)際情況和管理要求細(xì)化設(shè)置，并于每期招標(biāo)文件中公布。
第八條??區(qū)財(cái)政局應(yīng)視財(cái)政資金情況，在確保資金支付需要的前提下，適時(shí)確定資金定期存放數(shù)額，按規(guī)定進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性方式操作。除社會(huì)保險(xiǎn)基金等按照國(guó)家規(guī)定開(kāi)展保值增值管理的資金外，定期存款期限一般控制在一年以?xún)?nèi)（含一年）。
第九條??財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行辦理定期存款，應(yīng)控制定期存款的銀行數(shù)量，具體數(shù)量根據(jù)擬招標(biāo)的定期存款情況決定。
第三章??管理監(jiān)督與法律責(zé)任
第十條??區(qū)財(cái)政局不得已資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)銀行進(jìn)行定期存款為由，在定期存款銀行新開(kāi)立財(cái)政專(zhuān)戶(hù)，不得采取購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的方式存放財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金。
第十一條??中標(biāo)的資金存放銀行不得將財(cái)政專(zhuān)戶(hù)定期存款資金投向國(guó)家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得已財(cái)政專(zhuān)戶(hù)定期存款資金賺取高風(fēng)險(xiǎn)收益。
中標(biāo)銀行未按規(guī)定和承諾辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，造成專(zhuān)戶(hù)資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的，中標(biāo)銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
中標(biāo)銀行在資金存放期間出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響資金存放安全的，區(qū)財(cái)政局應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回資金。
第十二條??任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守廉潔自律有關(guān)規(guī)定，不得以任何形式違規(guī)干預(yù)、插手資金存放工作。
第十三條??中標(biāo)的資金存放銀行應(yīng)向區(qū)財(cái)政局出具廉政承諾書(shū)，承諾不得向區(qū)財(cái)政局相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與區(qū)財(cái)政局相關(guān)負(fù)責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績(jī)、收入掛鉤。凡發(fā)現(xiàn)資金存放銀行未遵守廉政承諾或在資金存放中存在其他利益輸送行為的，區(qū)財(cái)政局應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回資金，并在3年內(nèi)取消該銀行參加財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的競(jìng)標(biāo)資格。
第十四條??如遇國(guó)家和省、市、區(qū)有關(guān)政策調(diào)整，區(qū)財(cái)政局可提前全部或部分支取定期存款，中標(biāo)銀行應(yīng)積極予以辦理。提前支取部分按支取時(shí)國(guó)家有關(guān)利率政策計(jì)付利息，未支取部分仍按原協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、中標(biāo)利率、到期日還本付息。
第四章??附則
第十五條??區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放由區(qū)財(cái)政局依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定統(tǒng)一組織并具體辦理相關(guān)事宜。
第十六條??本辦法自2025年8月15日起施行，《寧波市鄞州區(qū)財(cái)政局關(guān)于印發(fā)鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法的通知》（鄞財(cái)發(fā)〔2021〕81號(hào)）同時(shí)廢止。
關(guān)于鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法的起草情況說(shuō)明
一、起草背景
近年來(lái)，我區(qū)對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金實(shí)行了競(jìng)爭(zhēng)性存放，主要操作依據(jù)是《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）文件。寧波市財(cái)政局于2019年起草了《寧波市市級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法》（甬財(cái)政發(fā)〔2019〕315號(hào)），對(duì)市級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金的定期存款進(jìn)行了規(guī)范。
為進(jìn)一步規(guī)范區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理，提高專(zhuān)戶(hù)資金存款的安全性、流動(dòng)性和收益性，建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的財(cái)政部門(mén)資金存放管理機(jī)制，我區(qū)曾于2021年就財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款方面出臺(tái)了專(zhuān)門(mén)的管理辦法。
為適應(yīng)發(fā)展形勢(shì)需要，原文件部分條款需進(jìn)行調(diào)整，區(qū)財(cái)政局將廢止2021年印發(fā)的《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法》（鄞財(cái)發(fā)〔2021〕81號(hào)），起草制訂新的《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。
二、起草依據(jù)和過(guò)程
（一）起草依據(jù)：財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）和寧波市財(cái)政局《關(guān)于印發(fā)寧波市市級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法的通知》（甬財(cái)政發(fā)〔2019〕315號(hào)）。
（二）起草過(guò)程：區(qū)財(cái)政局以《寧波市市級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法》內(nèi)容框架為基礎(chǔ)，結(jié)合我區(qū)實(shí)際情況，形成《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法》初稿。
三、主要內(nèi)容
《辦法》分為四章：第一章總則，第二章競(jìng)爭(zhēng)性存放操作，第三章管理監(jiān)督與法律責(zé)任，第四章附則，共16條。
第一章“總則”，共3條。明確了財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法的相關(guān)依據(jù)、適用范圍等內(nèi)容。
第二章“競(jìng)爭(zhēng)性存放操作”，共6條。明確了競(jìng)爭(zhēng)性存放的概念、參與者范圍、具體流程、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、期限等內(nèi)容。
第三章“管理監(jiān)督與法律責(zé)任”，共5條。明確了定期存款的各項(xiàng)管理監(jiān)督要求及法律責(zé)任。
第四章“附則”，共2條。明確了競(jìng)爭(zhēng)性存放的組織者和施行時(shí)間等內(nèi)容。
四、貫徹執(zhí)行的建議
近期，我區(qū)將開(kāi)展新一輪財(cái)政專(zhuān)戶(hù)定期存款公開(kāi)招投標(biāo)，建議按財(cái)政部、市財(cái)政局相關(guān)文件規(guī)定，以及該《辦法》的要求規(guī)范實(shí)施新一輪招投標(biāo)。《辦法》發(fā)布后，區(qū)級(jí)開(kāi)展財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行定期存款，嚴(yán)格按《辦法》各項(xiàng)要求實(shí)施。
關(guān)于公開(kāi)征求《鄞州區(qū)區(qū)級(jí)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金定期存款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》意見(jiàn)的通知于2025年6月30日至2025年7月9日在區(qū)政府信息公開(kāi)平臺(tái)網(wǎng)上征求意見(jiàn)，公示期間未收到意見(jiàn)建議。
寧波市鄞州區(qū)財(cái)政局
2025年7月10日